内蒙古
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近日，工商银行内蒙古分行依托智能风控系统与高效协作机制，成功拦截两起电信网络诈骗案件，为客户避免经济损失1200余万元。
6月14日至15日，工商银行接连接到系统预警信息，总行立即启动应急预案，联动内蒙古分行、属地公安机关及反诈中心，迅速对涉诈账户实施管控。由于客户电话被诈骗分子持续占用，银行工作人员与民警争分夺秒上门劝阻，及时制止了客户转账操作。经核实，诈骗分子冒充“抖音客服”，诱导客户点击虚假链接并下载远程控制软件，企图转移资金。
在此过程中，工商银行充分发挥“总行研判-省行协同-市行处置-支行行动”四级联动优势，同时依托跨省警银协作机制，与内蒙古、黑龙江等地反诈中心紧密配合，确保预警信息快速传递、处置措施无缝衔接。从风险预警到成功劝阻，全程仅用时3个小时，高效阻断了诈骗链条。
值得一提的是，在此次案例处置过程中，工商银行“跨省警银协作机制”发挥了关键作用。当公安机关与客户沟通，发现其中一名黑龙江受害客户人在内蒙古时，总分行立即启动跨省协作流程，两地警方与银行机构实现无缝对接，对客户资金形成双重安全保护。
近年来，工商银行内蒙古分行持续强化金融反诈能力，通过“科技反诈+数字风控”双轮驱动模式，构建智能化风控体系。一方面，运用大数据分析和智能决策平台，提升风险防控精准度；另一方面，深化与公安机关协作，完善应急处置流程，筑牢资金安全防线，全力打击电信诈骗、保护人民群众财产安全。
在2025年全国反诈宣传月来临之际，工商银行内蒙古分行将以“反诈是门必修课，筑牢防线守好责”为主题，立足“金融为民”初心，强化“警银、银银”联动，继续履行社会责任，优化反诈技术手段，加强公众反诈宣教，与各方携手共建安全、可信的金融环境，筑牢人民群众财产安全防线。
本文来源：工商银行内蒙古分行
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高天_996
